SUCCESSIONI EREDITARIE

Tutela, gestione e continuità del patrimonio familiare

La gestione di una successione ereditaria richiede competenze giuridiche, fiscali e amministrative integrate.
Offriamo un servizio completo e coordinato, volto a garantire agli eredi certezza, conformità normativa e piena tutela patrimoniale in ogni fase del procedimento successorio.

Un unico referente per accompagnare il cliente dall’analisi iniziale fino alla completa definizione della successione.

CONSULENZA SUCCESSORIA

Inquadramento giuridico e strategico dell’eredità

La consulenza successoria rappresenta il primo e fondamentale passaggio per una corretta gestione dell’eredità.

Il servizio comprende:

• analisi della posizione patrimoniale e familiare;
• interpretazione delle disposizioni testamentarie;
• pianificazione fiscale e ottimizzazione del carico tributario;
• gestione dei rapporti con istituzioni, banche e professionisti;
• prevenzione e gestione di eventuali conflitti tra eredi.

L’obiettivo è guidare gli eredi in modo consapevole e conforme alle normative vigenti.

DICHIARAZIONE DI SUCCESSIONE

Adempimento fiscale obbligatorio

La dichiarazione di successione è il dichiarativo da presentare all’Agenzia delle Entrate entro 12 mesi dal decesso, necessario per determinare l’imposta dovuta e formalizzare il trasferimento dei beni.

Include:

• dati anagrafici del defunto e degli eredi;
• inventario e valutazione dei beni;
• indicazione di debiti e passività;
• documentazione patrimoniale completa.

RICERCA DEBITI E CREDITI DEL DEFUNTO

Analisi preventiva del patrimonio

Prima di accettare un’eredità è essenziale verificare la reale situazione economica del de cuius.

Il servizio consente di:

• individuare debiti (mutui, finanziamenti, pendenze fiscali);
• individuare crediti (conti, titoli, TFR, polizze);
• valutare se accettare, rinunciare o accettare con beneficio d’inventario.

Strumento fondamentale per evitare responsabilità patrimoniali illimitate.

INVENTARI DI EREDITÀ

Tutela patrimoniale e trasparenza

La redazione dell’inventario consente di fotografare con precisione l’attivo e il passivo ereditario.

Utilizzato in particolare per:

• accettazione con beneficio d’inventario;
• rinuncia all’eredità;
• divisione tra coeredi.

Garantisce separazione patrimoniale e riduzione dei rischi legali.

PERIZIE ED EXPERTISE

Valutazione tecnica dei beni ereditari

Per una corretta successione è necessario determinare il valore reale dei beni.

Il servizio include:

• perizie immobiliari;
• valutazione beni mobili e preziosi;
• analisi strumenti finanziari;
• valutazioni aziendali;
• perizie in caso di contenzioso.

Fondamentale per una corretta determinazione delle imposte e per equa distribuzione tra eredi.

APERTURA CASSETTE DI SICUREZZA

Procedura assistita e conforme alla legge

L’apertura della cassetta di sicurezza del defunto richiede un iter formale con presenza di soggetti autorizzati.

Il servizio comprende:

• coordinamento con istituto bancario e pubblici ufficiali;
• inventario e perizia del contenuto;
• assistenza fiscale per la dichiarazione;
• gestione oro e beni preziosi (inclusa comunicazione UIF).

Operazione delicata che tutela eredi, banca e amministrazione finanziaria.

DICHIARAZIONE ORO EREDITATO (UIF)

Adempimenti antiriciclaggio

In caso di eredità di oro da investimento o industriale:

• obbligo di dichiarazione alla UIF entro 30 giorni;
• soglia di rilevanza: 10.000 € per erede;
• sanzioni dal 10% al 40% in caso di omissione.

Il servizio include gestione completa della procedura e valorizzazione corretta ai fini fiscali.

CRIPTO EREDITÀ & DIGITAL ASSET COMPLIANCE

Gestione di patrimoni digitali

Le criptovalute rientrano a pieno titolo nell’attivo ereditario.

Attività svolte:

• ricostruzione dei wallet e movimenti on-chain;
• analisi forense e titolarità;
• perizia del valore alla data del decesso;
• predisposizione documentazione per successione e UIF.

Riduce il rischio di blocchi, contestazioni e sanzioni.

ISPEZIONI IPOTECARIE

Verifica dello stato giuridico degli immobili

Servizio volto a verificare:

• presenza di ipoteche o gravami;
• situazione giuridica dell’immobile;
• rischi finanziari connessi.

Fondamentale per la corretta trasmissione dei beni immobiliari.

VOLTURE CATASTALI

Aggiornamento degli intestatari

La voltura catastale consente di aggiornare i registri a seguito della successione.

Applicazioni:

• trasferimento proprietà agli eredi;
• divisione delle quote;
• riunione di usufrutto e nuda proprietà.

Garantisce la regolarità amministrativa degli immobili.

SBLOCCO CONTI CORRENTI DEL DEFUNTO

Accesso alle disponibilità finanziarie

I conti del defunto vengono bloccati fino alla definizione della successione.

• predisposizione documentazione;
• coordinamento con istituti bancari;
• ottenimento autorizzazioni;
• liquidazione delle somme agli eredi.

Servizio essenziale per recuperare rapidamente la liquidità spettante.

PENSIONE DI REVERSIBILITÀ

Tutela economica dei superstiti

Prestazione riconosciuta ai familiari del defunto.

Include:

• verifica dei requisiti;
• determinazione delle quote (60% al coniuge, fino al 100% con figli);
• gestione della domanda;
• analisi cumulabilità con redditi.

Servizio completamente gestito fino all’erogazione.

ISTANZE E RICORSI AL GIUDICE TUTELARE

Autorizzazioni per atti sensibili

Necessarie quando la successione coinvolge:

• minori;
• interdetti;
• beneficiari di amministrazione di sostegno;
• eredi con beneficio d’inventario.

Attività:

• predisposizione istanze;
• raccolta documentazione;
• deposito e monitoraggio;
• assistenza fino al provvedimento.

Garantisce legalità e tutela degli interessi dei soggetti fragili.

CUSTODIA ATTIVA DEL TESTAMENTO

Protezione e certezza della volontà

Servizio evoluto di custodia testamentaria che:

• conserva il testamento in modo sicuro e tracciato;
• verifica periodicamente la vita del testatore;
• attiva un protocollo in caso di decesso;
• garantisce la consegna al notaio per la pubblicazione.

Evita smarrimenti, occultamenti e contenziosi.

IL NOSTRO APPROCCIO

Metodo integrato e multidisciplinare

• coordinamento tra area legale, fiscale e tecnica;
• gestione completa delle pratiche;
• interfaccia unica per il cliente;
• procedure tracciate e conformi alla normativa.